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補齊監管短板 防范金融風險

2017/4/11 13:53:58 已訪問:
近日,中國銀監會相關部門發布了《關于切實彌補監管短板 提升監管效能的通知》(簡稱《通知》),就媒體記者的提問銀監會有關部門負責人做出相關回答。

  問:發布《通知》文件的相關背景是什么?
  答:近年來,隨著金融市場快速發展與深化,行業業務產品創新的加快,金融銀行業出現了業務結構和風險特征新情況、新變化,造成銀行業金融機構和機構監管有效識別和控制風險提出了新挑戰。銀監會按照中央經濟工作會議精神,對監管制度和實踐中存在的缺陷和不足進行了系統梳理,針對監管制度和實踐中暴露出的缺陷與不足,制定了《通知》,以進一步提升監管有效性,防范化解金融風險,促進銀行業安全穩健運行。
  問:制定《通知》的總體思路是什么?
  答:《通知》依照監管制度、市場準入、非現場監管、現場檢查、信息披露、監管處罰和責任追究等監管工作流程,針對存在的薄弱環節,提出了“六個強化”的要求。
  一是強化監管制度建設。強調發揮制度建設的引領作用,按照 “問題導向”、“急用先行”和“協調配套”的原則,研究制定26項重點規制。同步推進監管制度的配套實施細則以及銀行內部管理制度的修訂和完善工作,確保各項監管制度落地實施。
  二是強化風險源頭遏制。強調加強股東的準入審核和行為監管,穿透識別并審查銀行實際控制人、最終受益所有權人的資格,從嚴管控其行為。堅決打擊各類規避股東資格審查、利用控制權不正當干預經營決策、通過關聯交易獲取不正當利益的行為。
  三是強化非現場和現場監管。強調提升非現場監管能力,增強現場檢查針對性,促進各監管部門的監管協同,重點加大對同業、投資、理財等業務的監管力度,切實防止監管套利。
  四是強化信息披露監管。強調以市場約束和消費者權益保護為導向,提高風險信息披露標準和金融產品信息披露水平。做好銀行公司治理、風險狀況和重大風險事項的信息披露,區分產品性質,明確金融產品的信息披露標準和規范。
  五是強化監管處罰。強調通過有力的處罰增強監管威懾力,要求充分運用監管權力,實行糾罰并重、罰沒并舉、機構人員“雙罰”,加大處罰力度,公示公開處罰結果。
  六是強化責任追究。強調加大有關銀行業金融機構責任人的追責力度,加強對監管行為的再監督。既要對銀行業金融機構的直接責任人和管理人員進行問責,也要對因故意或過失,不履行或不正確履行職責的監管人員進行責任追究。
  問:《通知》對各監管部門和銀監局提出的主要要求是什么?
  答:《通知》對各監管部門和銀監局突出監管重點、改進監管方式、加大監管力度等方面提出了指導性的要求:一是完善監管制度。依據風險大小、緊迫程度,盡快彌補監管漏洞,并細化市場準入、非現場監管、現場檢查等方面的標準化操作流程。二是強化股東管理。要求制定統一的股東管理規則,對股東的準入和行為進行約束。三是提升非現場監管、現場檢查效力。要求在日常監管工作中,對信用風險、市場風險、流動性風險等強化監管,對同業業務、理財業務等有針對性地采取有效監管措施,并要求加強非現場監管和現場檢查的協同。四是強化監管處罰。要求規范監管處罰工作機制,加大監管處罰力度,提升監管處罰透明度。五是加強監管行為再監督。要求加強監管人員履職行為監督管理,對因故意或過失,不履行或不正確履行職責的,應進行責任追究。
  問:《通知》對銀行業金融機構提出的主要要求是什么?
  答:《通知》對銀行業金融機構提出了以下要求:一是健全內部管理制度。要求對標監管制度進行查漏補缺,將監管要求轉化為公司治理、業務經營和風險控制的政策、流程和方法,確保各項監管制度落地實施。二是加強股權管理。要求建立健全的股權管理制度,掌握主要股東及其關聯方情況,及時予以披露,探索實施股權集中托管,規范股東的關聯交易管理。三是強化信息披露。要求擴展風險信息披露范圍,提高信息披露內容的詳細程度,及時披露公司治理、資產質量、同業業務、重大事件等方面的信息。同時,要求充分披露金融產品信息,保護消費者合法權益。四是嚴肅銀行業金融機構責任追究。要求細化職責分工,建立規范化、流程化的責任追究體系。

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